中国平安（601318.SH）热门股票分析：保险板块集体爆发，机构一致看多

2026年2月9日，港股和A股保险股出现集体大涨行情，中国平安成为板块领涨龙头。当日A股上涨2.69%，H股更是飙升4.89%，涨幅居保险板块前列[1][2]。保险股集体走强的背后，是多重利好因素的共振。

根据资金流向数据显示，2月6日中国平安主力资金净流入

，占总成交额的5.55%[3][4]。资金结构呈现明显分化：主力买入+2.78亿元，而游资净流出2.59亿元，散户净流出0.2亿元。这一数据表明机构投资者正在积极建仓，而游资则选择获利了结。

中国平安2025年前三季度交出亮眼成绩单[3]：主营收入达8,329.4亿元，同比增长7.42%；归母净利润1,328.56亿元，同比增长11.47%；扣非净利润1,420.57亿元，同比增长26.87%。扣非净利润的高增长反映出公司主营业务的真实盈利能力持续提升。

据国家金融监管总局数据，2025年保险业原保险保费收入约

，同比增长7.43%[5]。东吴证券指出，上市险企2026年"开门红"表现亮眼，"存款搬家"趋势延续，保险产品预定利率仍高于银行存款，相对吸引力明显。此外，分红险转型使利差损压力继续缓解，为行业估值修复提供了支撑。

日期	收盘价	日涨跌	成交量（万手）	成交额（亿元）
2月6日	66.9元	-0.67%	74.93	50.12
周环比	66.75元	+0.22%	-	-
本周最高（2月2日）	68.33元	-	-	-
本周最低（2月3日）	65.62元	-	-	-

从本周价格波动区间（65.62-68.33元）来看，股价在

形成整理态势，下方65.6元附近存在较强支撑。换手率维持在0.7%的相对平稳水平，显示筹码锁定良好。

近90天内共有

给出评级，，显示出极强的机构共识[3][4]。机构目标均价为，较当前股价有约27%的上涨空间。国信证券发布"重估平安"系列报告，认为内外资金共振，核心资产回归[7]。

中欧红利优享基金在2024年第四季度末前三大重仓股均为保险股（中国平安、中国人寿、新华保险），反映了机构投资者对该板块的乐观态度[8]。中国平安连续增持中国人寿H股，持股比例已升至10.12%，进一步彰显了其战略布局和市场信心。

中国平安斩获财闻传媒"高质量上市公司奖"，董秘盛瑞生获评"价值守护奖"[6]，体现了市场对公司治理和长期价值的认可。

保险股2月9日出现集体大涨后，中国平安H股单日涨近5%，短期可能存在回调压力。投资者追高需谨慎，不宜在短期内大幅追涨。

资金数据显示存在主力与游资博弈的情况。游资当日净流出2.59亿元，可能意味着部分短线资金选择获利了结，后续需关注资金流向的持续性。

华西研究指出，第四季度受投资端影响可能有所承压，股市波动可能影响保险公司投资收益。保险公司作为资本市场的重要参与者，其投资收益与市场环境高度相关。

虽然目前保险产品预定利率仍具吸引力，但利率环境变化可能影响长期负债端表现。经济复苏节奏也会影响居民保险消费意愿和保险资金投资收益。

从本周价格波动区间来看，股价在

形成整理态势。下方65.6元附近存在较强支撑，上方68.3元为本周高点及整数关口压力位。若能有效突破并站稳68元，后市上行目标可看至70-72元区间。

价位类型	价格区间	含义
重要支撑位	65.6-66元	本周低点密集成交区
第一阻力位	68.3-69元	本周高点及整数关口
机构目标价	85.05元	11家机构平均目标价
技术目标位	70-72元	站稳68元后的上行目标

从基本面来看，中国平安营收和利润双增长，扣非净利润增速达26.87%，展现了强劲的盈利韧性。机构高度看好，100%买入评级和85元目标价意味着较大上涨空间。行业催化剂持续，保费收入增长、"开门红"数据和存款搬家趋势有利于保险产品销售。主力资金净流入显示机构建仓意愿，估值相比历史和同业仍有提升空间。

投资者需注意短期涨幅较大带来的回调风险，追高需谨慎。应关注量能配合情况，需持续放量确认趋势。投资端表现仍需持续观察。

以上分析基于公开市场数据和机构研究报告，旨在提供客观信息背景支持投资者决策。所有投资决策应基于个人风险承受能力、投资目标及独立判断做出。